遺産調査サービスは、被相続人の隠れた財産や未申告の資産を特定し、相続人全員が安心して遺産を分割できる環境を整えます。金融機関や不動産の詳細な調査を通じて、すべての資産を明確にし、法的に有効な財産目録を作成します。また、専門家との連携により、税務上の問題や手続きの効率化もサポートします。財産の透明性を高め、公平な相続手続きを実現するための重要なプロセスです。
- 隠された財産や未申告資産を特定
- 金融機関や不動産の取引記録を徹底調査
- 正確な財産目録を作成して透明性を確保
- 法的に有効な財産分割をサポート
- トラブルを未然に防ぎ、公平な遺産分割を実現
遺産調査が必要な理由
遺産を確認する重要性
相続手続きでは、被相続人の遺産を正確に把握することが不可欠です。遺産を正確に確認しないまま手続きを進めると、被相続人の財産全体を把握できないことが、分割協議や税務申告に支障をきたす可能性があります。また、それらが影響し家族間の信頼関係に亀裂が生じたり、法的トラブルに発展するリスクがあります。相続手続きにおいて、遺産や財産の全体を把握することは、公平で適切な相続を行うための基本です。
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未申告の資産や負債の見落とし
被相続人が保有していた預金や不動産、または借金が財産リストに含まれていない場合、不正確な分割が行われ、後から修正を余儀なくされる可能性があります。 -
相続税申告の遅延
財産の正確な把握ができていないと、相続税申告が期限内に行えず、延滞税が課されることがあります。 -
不公平な分配の発生
一部の財産が把握されていないと、分配が偏り、相続人間でトラブルが発生するリスクがあります。
遺産確認が相続人間のトラブルを防ぐ理由
隠された財産や未確認の資産が後から発覚することは、相続人間の信頼関係を大きく揺るがします。財産を明確にすることで、家族間のトラブルを未然に防ぐことができます。相続問題においてトラブルが生じてしまうのには、原因があり主に以下のような例が挙げられます。だからこそ、事前に遺産を把握しておくことがトラブル回避のためにも重要なのです。
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隠された資産が後で見つかる場合
他の相続人に知らされていなかった財産が後で発覚すると、不公平感が生じ、訴訟に発展する場合があります。 -
負債の共有が不十分な場合
被相続人の負債が確認されていないと、一部の相続人だけが負担を背負う事態になる可能性があります。 -
分配の公平性が疑われる場合
財産がすべて明らかになっていないと、一部の相続人が有利に扱われたと感じ、感情的な対立が生じることがあります。
遺産確認が法的・税務的にも必要不可欠
遺産を正確に確認することは、法的および税務的にも非常に重要です。不正確な財産把握は、相続手続きにおいて重大な問題を引き起こす可能性があります。正確に確認ができることにより、法的に有効な分割協議が可能となります。また、財産を正確に申告することで、余計な税務負担やペナルティを回避できるため、重要になります。
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分割協議の無効化
遺産目録に漏れがあった場合、協議そのものが無効となる可能性があります。 -
追加申告による税務負担
未確認の財産が後から判明すると、相続税の追加納付が求められ、延滞税や加算税が発生することがあります。 -
法的トラブルの発生
相続人が財産の一部を隠していた場合、不正行為として訴訟に発展するリスクがあります。
遺産調査サービスの詳細と流れ
遺産を把握するには遺産調査サービスが有効
相続手続きにおいて遺産の把握は重要ですが、相続人が自ら確認するには専門的な知識を要し、そう簡単ではありません。そのような際に有効な遺産調査サービスを提供しています。遺産調査サービスは、被相続人の財産を正確かつ徹底的に把握するための専門的なサポートを提供するサービスです。金融資産や不動産、負債を含めたすべての財産を明確にすることで、相続手続きのトラブルを未然に防ぎ、公平かつ円滑な遺産分割を実現します。
遺産調査サービスの目的と特徴
遺産調査サービスの目的は、被相続人の遺産全体を正確に特定し、法的・税務的なリスクを最小限に抑えることです。特に以下のようなケースでご活用いただけます。
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隠し財産や未申告資産の確認
金融機関の取引記録や不動産の所有情報を調査し、見落としや漏れを防ぎます。 -
相続人間の信頼関係維持
透明性のある調査を通じて、家族間の不信感や対立を未然に防ぎます。 -
法的基盤の構築
遺産分割協議や相続税申告に必要な正確な財産目録を作成します。
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専門家による徹底調査
遺産調査の経験豊富な専門家が、金融・不動産・法務の各分野を網羅した調査を実施します。 -
弁護士・税理士との連携
調査結果を基に法的・税務的なアドバイスを行い、適正な手続きをサポートします。 -
透明性と正確性の確保
すべての調査結果を依頼者に共有し、分かりやすい報告書を作成します。 -
迅速かつ効率的な対応
書類収集や調査の進行を効率的に進めることで、依頼者の負担を最小限に抑えます。
主な調査内容
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金融資産の確認
- 銀行口座、証券口座、定期預金、未収金の調査
- 保険契約の確認（生命保険・損害保険など）
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不動産資産の確認
- 土地や建物の登記情報、不動産評価額の確認
- 未登録不動産や海外の不動産の調査
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負債の確認
- 被相続人が抱えていたローン、借入金、未払い税金の調査
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その他の財産
- 動産（高価な美術品、骨董品、貴金属など）の確認
- 遺言書や家族信託契約書の内容確認
調査の流れ
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ご相談・ヒアリング
- 被相続人の状況や財産の種類、調査目的を詳細にお伺いします。
- 初回のご相談は無料です。
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必要書類の収集
- 戸籍謄本、遺言書、金融機関取引明細、登記簿謄本などを収集します。
- 書類取得が困難な場合は、代行も承ります。
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財産調査の実施
- 金融機関や不動産登記情報を調査し、未申告資産や負債を洗い出します。
- 必要に応じて、弁護士や行政書士と連携します。
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調査結果の報告
- 財産目録や親族関係図を作成し、調査結果を依頼者に報告します。
- 遺産分割協議や相続税申告の次のステップについてアドバイスを行います。
遺産調査サービスの料金について
料金の取り決め方
遺産調査サービスの料金は、調査の範囲や対象となる財産、収集すべき情報の種類、必要な専門家のサポート内容によって異なります。基本料金に加え、調査の難易度や追加サービスに基づいて費用を算出します。依頼者の状況に合わせた柔軟な料金プランを提供し、事前に詳細な見積もりを提示いたします。見積もりは無料で作成していますので、内容についてお気軽にご相談ください。
料金の目安
- 基本料金：100,000円〜
- 標準的な財産調査（金融資産、不動産など）の費用
- 調査報告書や財産目録の作成費用
- 調査に関する相談対応（初回無料）
- 追加料金：
- 隠し財産の調査（未申告資産や海外口座など）
- 複雑なケース（多数の金融機関や海外調査が必要な場合）
※詳細は個別にお見積もりいたします。
- オプション：
- 調査結果を元にした専門サポート
- 遺産分割協議書の作成支援など
- 弁護士による法的アドバイスや税理士による相続税対策の提案
※これらは別途料金が発生します。
料金に関する注意点
- すべての調査において、正確な見積もりを事前に提示し、ご納得いただいてから調査を開始いたします。
- 調査中に範囲変更や追加依頼が発生した場合、速やかに料金変更のご案内を行い、同意を得たうえで進めます。
遺産調査を利用するメリット
隠れた財産を見逃さない
遺産調査サービスを利用することで、被相続人の隠れた財産を見逃すリスクを大幅に軽減できます。特に、財産が広範囲に及ぶ場合や、複数の金融機関や保険会社との取引があった場合には、専門的な調査が不可欠です。隠れた財産を見逃さないことで、公平で安心な相続手続きを実現します。
- 複数の銀行口座や証券会社の取引履歴
被相続人が開設したまま放置された口座や、小額の残高がある口座など。 - 未請求の保険金や不明な保険契約
家族が知らない生命保険契約や請求されていない保険金が存在する場合。 - 名義変更されていない不動産
古い登記情報が残る土地や建物など、財産目録に含まれていない不動産。
- 正確な財産目録を作成：調査により、すべての財産を特定し、相続手続きをスムーズに進められます。
- 相続税申告のトラブルを防止：未申告資産が原因の税務リスクを未然に防ぎます。
- 透明性の確保：調査結果をすべての相続人に共有することで、信頼関係を維持します。
法的トラブルを回避
相続手続きにおいて、正確な財産調査は法的トラブルを回避するために不可欠です。隠れた財産や未申告資産が後から判明すると、相続手続きが複雑化し、家族間の対立や法的問題に発展するリスクがあります。
- 相続税の追加納付：未申告資産が発覚した場合、追加で相続税や延滞税を支払う必要があります。
- 遺産分割協議の無効化：新たな財産が発見されると、過去の分割協議が無効となり、再協議が必要になる可能性があります。
- 家族間の訴訟問題：一部の相続人が財産を意図的に隠していた場合、訴訟に発展するリスクがあります。
- 調査結果の法的保証：弁護士が調査結果を確認し、法的に有効な基盤を提供します。
- トラブル発生時の対応：万が一トラブルが発生した場合でも、調停や裁判手続きをサポートします。
- 遺産分割協議書の作成：全財産が特定された状態で、公平かつ法的に有効な協議書を作成します。
公平で納得のいく分配を実現
全相続人が納得した上で遺産分配を進めるためには、隠れた財産を含めた正確な財産目録の作成が欠かせません。遺産調査サービスは、公平性を保ちながら、相続手続きの基盤を提供します。公平性と透明性を保つことで、トラブルを未然に防ぎ、家族全員が満足できる相続をサポートします。
- 正確な財産目録の作成
銀行口座、不動産、保険契約、負債など、すべての財産を網羅します。 - 透明性の確保
調査結果をすべての相続人に共有し、不明点や疑念を解消します。 - 専門家の助言
弁護士や税理士が法的・税務的観点からアドバイスを行い、全員が納得できる分配案を作成します。
- 財産の透明性が確保され、家族間の不信感や対立を防げます。
- 法律や税務の観点から見ても適正な分配案を作成でき、手続きが円滑に進みます。
- 調査結果をもとに公平な話し合いが可能になり、家族全員が納得できる相続が実現します。
遺産調査サービスの利用事例
隠し財産が発覚し、家族間のトラブルを回避｜50代男性
父が亡くなり、遺産分割の準備を進めていたところ、家族間で「まだ隠れた財産があるのではないか」という話が出ました。不安になり遺産調査サービスを依頼すると、父が利用していた別の銀行口座や未請求の保険金が見つかりました。調査結果を全員に共有したことで、分配のやり直しをスムーズに進めることができ、家族間での対立を防ぐことができました。調査を依頼して本当に良かったと思います。
未申告資産が発覚し、相続税トラブルを未然に防いだ｜50代女性
母の相続手続き中、遺産調査サービスを利用しました。調査の結果、海外の銀行口座に資産があることが判明。もしこの資産を見落としていたら、相続税の申告漏れが発生し、後々延滞税や罰則金が課されていた可能性がありました。専門家の助言を受けながら全財産を特定できたおかげで、相続税の申告をスムーズに完了させることができました。
公平な遺産分割を実現した｜30代女性
父が複数の不動産を所有していたため、どの相続人がどの財産を受け取るかで意見が分かれていました。遺産調査サービスを利用して、父の不動産の全容を調査したところ、家族が知らなかった名義変更が必要な土地が判明しました。調査結果を基に弁護士の助言を受けながら公平な分配案を作成し、全員が納得できる形で手続きを進めることができました。
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シニアケア探偵では、LINEからの無料相談も可能です。お仕事の関係や電話の時間がとれない場合など、24時間いつでも相談可能で利便性も高くご利用いただけます。
遺産調査の注意点
依頼内容を具体的に伝える重要性
遺産調査を円滑かつ正確に進めるためには、依頼内容を具体的に伝えることが重要です。調査の対象が曖昧だと、重要な財産が見逃される可能性や、調査が必要以上に長引くリスクがあります。
- 財産の種類を明確に：金融資産、不動産、負債、保険など、どの財産を調査対象とするかを事前に整理しましょう。
- 知っている範囲の情報を共有：被相続人の銀行口座や不動産、取引履歴など、わかっている情報をできるだけ詳しく伝えます。
- 過去の契約や取引履歴：保険契約や投資口座などの契約内容や、被相続人がどの金融機関を利用していたかをリストアップしておくと調査がスムーズです。
- 調査対象が明確になることで、漏れや重複を防げる。
- 依頼者と調査員の認識を一致させ、調査効率を高める。
- 不必要な調査や無駄な費用の発生を抑える。
法律に違反しない依頼を心がける
遺産調査では、法律に違反する依頼や調査を行うことは厳禁です。不適切な調査方法や違法行為が関与すると、調査結果が無効になるばかりか、法的責任を問われるリスクもあります。法律に違反しない適切な依頼をすることで、安心して調査サービスを利用できます。
- 他人の財産を不正に調査する依頼：相続権がない人物の財産を調べることは、個人情報保護法などに違反します。
- 違法な手段での情報収集を要求：関係者の同意を得ずに個人情報や取引履歴を調査することは違法です。
- 相続人以外のプライバシー侵害：正当な理由がないまま、関係の薄い人物の情報を求めることは避けるべきです。
- 調査対象の財産や範囲について正当な理由を持つこと。
- 相続人全員の同意が必要な場合には、事前に調整する。
- 調査機関が適法な方法で調査を進めているか確認する。
遺産調査サービスのよくある質問
Q1. 遺産調査サービスを利用するメリットは何ですか？
A. 遺産調査サービスを利用することで、被相続人の隠れた財産や未申告資産を特定し、公平な遺産分割を進めるための基盤を築くことができます。また、専門家との連携により法的・税務的なトラブルを未然に防ぎ、スムーズに相続手続きを進めることが可能です。透明性を確保し、相続人全員が納得できる形での遺産分配を実現します。
Q2. どのような場合に遺産調査が必要ですか？
A. 以下のような状況で遺産調査が必要となります。ご自身の状況において遺産調査が必要なのか判断したい場合には無料相談窓口から現状をご相談ください。専門家の視点から調査の必要性について回答しています。
- 被相続人が複数の金融機関を利用していたことが判明した場合
- 相続人が財産の全貌を把握していない場合
- 隠し財産や未申告資産の存在が疑われる場合
- 遺産分割や相続税申告をスムーズに進めたい場合
Q3. 遺産調査を依頼する際に必要な情報は何ですか？
A. 調査をスムーズに進めるためには、以下の情報が役立ちます。しかし、以下のような情報がなく、今後の相続手続きにおいて不安がある場合にも、不足している情報を判断し、調査サービスにいて必要な情報収集を叶えられます。
- 被相続人のフルネーム、生年月日、死亡日
- 被相続人が利用していた金融機関や取引先のリスト
- 不動産の所在地や関連資料（登記簿謄本など）
- 既存の保険契約や未請求の保険金に関する情報
Q4. 海外資産の調査も依頼できますか？
A. はい、可能です。当サービスでは、海外に存在する金融資産や不動産についても調査を行います。国際的な調査が必要な場合は、現地の法律や手続きに詳しい専門家と連携して対応します。詳細な内容については、個別にご相談ください。
遺産調査で公平で円滑な相続を実現
遺産調査は、相続手続きの基盤を築く重要なステップです。正確な財産目録を作成することで、相続人全員が公平に分配を受けられる環境を整えます。隠れた財産や未申告資産が後から判明すると、法的トラブルや家族間の不信感が生じるリスクがあります。そのため、専門的な調査を行い、全ての財産を明確にすることが欠かせません。本サービスでは、金融資産や不動産、負債を含むあらゆる遺産を徹底的に調査します。また、弁護士や税理士との連携により、調査結果を基に法的に有効な遺産分割協議書を作成し、相続税申告をサポートします。調査結果は、トラブルを防ぎ、円満な相続を実現するための重要な基盤となります。
透明性の高い遺産調査を通じて、家族全員が安心して相続を進められる環境を提供します。公平で円滑な相続手続きを目指す方は、ぜひ当サービスをご利用ください。
週刊文春に掲載 2025年6月5日号
探偵法人調査士会が運営する「シニアケア探偵」が週刊文春に掲載されました。一人暮らしの高齢者が増加している背景より、高齢者の見守りツールやサービスは注目されています。シニアケア探偵も探偵調査だからこそ行える見守り調査サービスを紹介していただいています。昨今、日本の高齢者問題はますます深刻さを増しています。少子高齢化の進行により、多くのご家庭が介護や見守りの悩み、相続の不安、悪質な詐欺や被害などの金銭トラブルに直面しています。「シニアケア探偵」の高齢者問題サポートは、こうした問題に立ち向かい、高齢者の皆様とご家族をサポートするために設立されました。
この記事の作成者
シニアケアサポート担当：北野
この記事は、皆様が抱えるご家族や高齢者にまつわる問題、悩みに寄り添い、解決への一歩を踏み出せるきっかけになればと作成しました。日々の生活の中で困っていることや、不安に感じていることがあれば、当相談室へお気軽にご相談ください。どんな小さなことでも、お力になれれば幸いです。
この記事の監修者
XP法律事務所：今井弁護士
この記事の内容は、法的な観点からも十分に考慮し、適切なアドバイスを提供できるよう監修しております。高齢者問題やご家族間のシニアケアに関するお悩みは高齢化社会に伴い増加しているとも言え、誰もが経験をする問題の一つでもあります。法的に守られるべき権利を持つ皆様が、安心して生活できるよう、法の専門家としてサポートいたします。
この記事の監修者
心理カウンセラー：大久保
高齢者問題やシニアケアに関する悩みは、「大切なご家族のこと」ということもあり、心身に大きな負担をもたらします。この記事を通じて、少しでも皆様の心の負担を軽くし、前向きな気持ちで生活を送っていただけるように、内容を監修しました。あなたの気持ちを理解し、寄り添うことを大切にしています。困ったことがあれば、どうか一人で悩まず、私たちにご相談ください。心のケアも、私たちの大切な役割です。
24時間365日ご相談受付中
高齢者問題に関するご相談は、24時間いつでもご利用頂けます。はじめてサービスを利用される方、依頼料に不安がある方、依頼を受けてもらえるのか疑問がある方、まずはご相談ください。専門家があなたに合った問題解決方法をお教えします。
高齢者問題に対する調査・解決相談、専門家相談に関するご質問は24時間いつでもお応えしております。（全国対応）
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